В период с января по сентябрь 2024 года в регионах присутствия Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ выявлено 120 субъектов, занимающихся нелегальной финансовой деятельностью, из которых 114 являются «черными кредиторами». Об этом сообщает пресс-служба ВВГУ ЦБ РФ.
Эти кредиторы применяют различные незаконные схемы. Одна из наиболее распространенных — предоставление займов под залог имущества под видом комиссионных магазинов, что фактически делает их несанкционированными ломбардами. Клиенты рискуют потерять заложенное имущество или столкнуться с высокими процентами.
Еще одна схема включает мошеннический возвратный лизинг, когда псевдолизинговые компании предлагают займы, требуя продажи имущества по заниженной цене, часто автомобилей. Заемщик затем арендует это имущество, а «лизинговые платежи» фактически являются погашением займа с процентами. При нарушении условий договора заемщик сталкивается с высокими штрафами или потерей имущества.
Кроме того, в регионе зафиксированы случаи незаконной выдачи потребительских займов под залог недвижимости, что запрещено для граждан и индивидуальных предпринимателей. Заемщики, оказавшиеся в трудной финансовой ситуации, рискуют потерять свое жилье, если не смогут выполнять условия договора.
Также в этом году в Волго-Вятском регионе обнаружено шесть организаций с признаками финансовых пирамид, действующих в Чувашии, Татарстане, Кировской и Пензенской областях. Эти компании обещают высокие доходы от вложений в инвестиционные проекты, привлекая средства новых участников и активно рекламируя свои услуги в интернете и СМИ.
Ранее мы сообщали, что легальные клиенты банков оказались в мошеннической базе ЦБ России. Это случилось, потому что аферисты получили доступ к их утекшим данным и открыли на них личные данные счета для вывода украденных денег.
