Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, распространяющий антиотмывочные нормы на цифровой рубль, пишут «Известия». Документ рассмотрят 15 октября.
Согласно законопроекту, Банк России наделят полномочиями замораживать денежные средства при выявлении сомнительных транзакций. Всех участников платформы, кроме банков, регулятор разделит на три группы риска проведения подозрительных операций. Также в обязанности ЦБ будет входить передача сведений об операциях с цифровыми рублями в Росфинмониторинг. Кроме того, по запросу этого ведомства оператор должен отказаться от заключения договора. Потенциальными отказниками станут юрлица или индивидуальные предприниматели, отнесенные к высокой степени риска совершения подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента», а также лица, чьи деньги или имущество были заблокированы в соответствии с законом. Также за регулятором закрепляется право расторгнуть договор счета цифрового рубля с пользователем, получавшим в течение календарного года два и более отказа в совершении операций. Кроме того, согласно законопроекту Банк России сможет отказать в совершении операции с цифровыми рублями, если предполагает, что средства могли быть получены преступным путем или направлены на финансирование терроризма.
Данный законопроект был вынесен на рассмотрение еще в марте. Он предусматривает новый вид обязательного контроля над кредитными организациями, принимающими участие в проекте, обусловленный совершением операций по зачислению и списанию денежных средств на счет и со счета цифрового рубля и соответственно списанием и зачислением указанных средств с банковского счета или электронного кошелька клиента, отмечается в документе.
Ранее мы сообщали, что Министерство финансов РФ подготовило отрицательное заключение на предложение ряда депутатов Госдумы ввести налог на сверхприбыль банков.
