Денежные переводы без открытия счета в России могут ограничить суммой в 100 тысяч рублей. Порог уже согласовал ЦБ и банковское сообщество. Об этом в интервью «Российской газете» рассказал статс-секретарь — замдиректор Росфинмониторинга Герман Негляд.
Основная причина такого решения заключается в стремлении повысить безопасность переводов.
По словам Негляда, чем больше сумма, тем выше потенциальные риски. Для подтверждения он рассказал о случаях, когда многомиллионная операция совершается в рамках упрощенной идентификации через подставное лицо, или же на основе похищенных персональных данных.
Чиновник подчеркнул, что похожие ограничения уже давно работают для расчетов по электронным средствам платежа. При пороге в 15–40 тысяч рублей, если не возникает подозрений, мелкие бытовые операции могут проводиться и без идентификации, отметил он.
Для переводов без открытия счета порога для упрощенной идентификации пока нет.
Именно поэтому ведомство выступило с предложением свыше определенного порога проводить не упрощенную, а полную идентификацию клиента, — резюмировал Негляд.
Напомним, ранее мы сообщали, что по статистике ЦБ РФ объем иностранной валюты на руках у россиян за первый квартал 2023 года сократился на 17,8 млрд рублей.
