Как Сбербанк, «Северсталь» и «Магнит» помогут в достижении финансовых целей?

Участвовать в прибыли крупнейших компаний России и с их помощью достигать поставленных финансовых целей реальнее, чем представляют себе многие люди. О том, как инвестировать в лидеров отечественной экономики и зарабатывать вместе с ними — расскажем в этой статье.

Прибыли крупнейших корпораций ближе, чем нам кажется

Когда мы слышим название компании «Газпром», то оно сразу ассоциируется с большим количеством денег. Огромное количество людей мечтают о работе в «Газпроме», высоких зарплатах и прочих благах в виде лучших баз отдыха, хороших премий, шикарных офисов и безоблачном будущем внутри «национального достояния».

Похожие ассоциации возникают и о работе в других крупнейших организациях страны:

• «ЛУКОЙЛ»,
• «Роснефть»,
• «Северсталь» и др.

Тот же Сбербанк с каждым годом преображает офисы в островки цифровых технологий, а прибыль корпорации неуклонно растет последние годы.

Интересно отметить другое. Большинство людей действительно мечтают именно о трудоустройстве в крупнейшие корпорации, желательно конечно на руководящие должности. Ведь прибыли крупнейших компаний России исчисляются сотнями миллионов и миллиардами рублей. Но почему-то мало кто мечтает о том, чтобы напрямую участвовать в распределении этой прибыли и получать часть тех самых миллиардных сумм.

Спросите себя и знакомых — кому принадлежит Сбербанк или «Газпром», «Северсталь» или «Магнит»? Большинство ответов будут такими — государству или олигархам. На самом же деле указанные компании являются акционерными обществами, и совладельцами, т. е. полноценными собственниками доли в этих компаниях являются обыкновенные люди, никак не связанные с такими корпорациями.

Конечно же, наивно предполагать, что можно купить небольшое количество акций, и в скором времени превратиться в миллионеров. Тем не менее, вложение средств в ценные бумаги крупнейших компаний действительно может стать фундаментом достижения ваших финансовых целей.

Что же нужно сделать, чтобы участвовать в распределении прибыли крупнейших компаний?

Во-первых, принять решение об инвестировании. С какой суммы начать — практически с любой, но лучше начинать с 50 тысяч рублей, так как это позволит уже на начальном этапе сформировать портфель ценных бумаг из различных отраслей.

Самое главное понять, что инвестирование на регулярной основе и на долгий срок действительно может дать более высокую доходность, нежели вложения в менее рисковые классические инструменты — банковские депозиты. На сегодняшний день ставки по ним находятся на исторических минимумах для России в диапазоне 3,5–5%.

Акции могут давать доход двумя способами — ростом стоимости и дивидендными выплатами, т. е. выплатой части или всей прибыли компании, распределенной на общее количество акций.

Дивидендный доход

Так, Сбербанк несколько лет подряд увеличивает размер дивидендов. Данные представлены в таблице.

Согласно дивидендной политике, Сбербанк будет стремиться выплачивать 50% чистой прибыли по МСФО. Выплачивают равные дивиденды по обыкновенным акциям и по привилегированным один раз в год.

Что касается «Северстали», то выплаты производятся за каждый квартал.

Дивидендная доходность за 4 квартала составила 12,3% при том, что во 2 квартале 2020 года результаты снизились в связи с кризисом и ограничениями из-за пандемии.

Что касается «Магнита», то продуктовые ритейлеры в настоящее время пользуются повышенным спросом ввиду повышенной устойчивости сектора к ограничениям в связи с пандемией коронавируса, а суммы дивидендных выплат в последние годы растут.

В части дивидендов есть надежные компании, которые ежегодно на протяжении нескольких лет стабильно придерживаются своей дивидендной политики и делятся с акционерами прибылью. Есть компании, которые занижают размер выплат или вообще отменяют выплату дивидендов в результате различных событий. Это не всегда является плохим знаком, т. к. компания может сберечь имеющиеся средства для поддержки в кризисные периоды или преодоление сложных обстоятельств. Эти риски — плата за более высокую доходность, нежели традиционные малорисковые инструменты.

Рост стоимости акций

Что касается стоимости акций корпораций, то на примере тех же компаний можно видеть движение.

Если в начале 2016 года акции Сбербанка стоили около 82 рублей, то по состоянию на 30 сентября 2020 года стоимость составляла около 230 рублей, а общий рост за 5 лет составил 187,5% (37,5% годовых), и это без учета дивидендных выплат.

Но важно отметить, что в феврале 2018 года стоимость акций Сбербанка доходила до 265 рублей за одну обыкновенную бумагу, то в середине апреля после введения санкций со стороны Министерства Финансов США на ряд российских компаний и, прежде всего, «РУСАЛ», фондовый рынок России обвалился, и стоимость бумаг опустилась ниже 200 рублей. При этом уже в июне 2018 года котировки выросли до отметок в 230 рублей к дате закрытия дивидендного реестра.

Похожая ситуация в период апрель—июнь 2018 года наблюдалась по крупным компаниям — «Газпрому», «Лукойлу», «Северстали» и другим компаниям. Этот пример является яркой иллюстрацией того, что инвестирование на долгий срок может приносить действительно высокие доходы, но необходимо грамотно выбирать время приобретения бумаг, а также не поддаваться паническим настроениям. Ведь если вы ездите на своем автомобиле, а на рынке вдруг эти модели подешевели, мы же не станем тут же избавляться от хорошей машины? Мы продолжим ездить на ней и пользоваться всеми имеющимися опциями комфорта. Так вот, с ценными бумагами ситуация похожа — если мы уверены в перспективах бизнеса и надежности компаний, акции которых мы купили, то можно не обращать внимания на периодические снижения стоимости бумаг кроме тех случаев, когда они напрямую связаны с ухудшением ситуации в бизнесе.

Таким образом, за счет роста стоимости акций и стабильных дивидендных выплат можно получать доходы, кратно более высокие, чем у классических банковских инструментов. При этом вложение денежных средств регулируется Банком России, т. е. работа на фондовых площадках является деятельностью, надежность которой для участников торгов на фондовом рынке регулируется государством.

Так как начать инвестирование?

Итак, если решение принято, то возникает вопрос — как технически реализовать приобретение акций крупнейших корпораций России, и как выбрать наиболее интересные варианты покупки ценных бумаг?

Физическое лицо не может торговать на бирже напрямую, но доступ к торговле на фондовом рынке можно получить у брокера. Начать заниматься инвестициями предлагают различные дочерние структуры банков, имеющие лицензию, а также специализированные организации, основой деятельности которых является именно брокерское обслуживание. В России контроль за надежностью и добросовестностью работы брокерских компаний ведется Центральным Банком России, им же выдается лицензия на осуществление брокерской деятельности.

Открыть для себя мир инвестирования, например, можно с помощью «Открытие Брокер». Данный брокер является одним из лидеров рынка брокерского обслуживания, работая на рынке уже 24 года. Данный брокер зарегистрирован в России, а клиентами компании являются более 250 000 частных инвесторов.

В эпоху цифровизации любой интересующийся пользователь может изучить рейтинги различных брокеров, отзывы и предлагаемые возможности. Некоторые брокеры позволяют осуществлять операции с ценными бумагами с помощью средств, находящихся на банковской карте клиента, а другие дают возможность при помощи мобильного приложения формировать готовые инвестиционные портфели. Чтобы понять все возможности брокерского обслуживания в той или иной компании, можно обратиться к менеджерам и финансовым советникам брокеров, которые помогут разобраться в перипетиях изучения основ работы на фондовом рынке. В уже упомянутом «Открытие Брокер» существует первая в России программа лояльности для инвесторов и трейдеров — «O. InveStore!».

Важно отметить, что самым разумным подходом является самостоятельное взвешенное решение по приобретению тех или иных ценных бумаг. При этом человеку может недоставать знаний по тому, на какие аспекты обратить внимание при выборе ценных бумаг различных компаний, а также их перспективах. В таком случае может помочь тариф «Ваш финансовый аналитик», в рамках которого клиент «Открытие Брокер» получает инвестиционные идеи.

89% идей, предложенных аналитиками «Открытие Брокер», оказались результативными по итогам 2019 года. Также аналитики могут подсказать, от каких корпораций в ближайшее время ожидать более щедрых дивидендных выплат.

Таким образом, чтобы начать двигаться к своим финансовым целям, нужно принять решение об инвестировании, выделить средства, а при помощи надежного технологичного брокера начать движение к финансовому благополучию с открытия счета можно уже сегодня!