Каждый пятый россиянин считает 100 тысяч рублей в месяц минимальным доходом, который позволит не зависеть от кредитов, сообщают , опираясь на результаты исследования финансовой онлайн-платформы.
Исследование проводилось в августе—сентябре 2024 года, в ходе него опросили три тысячи человек старше 18 лет по всей России.
Так, 21,9% россиян уверены, что минимальный уровень дохода, который позволяет не зависеть от кредитов, составляет 100 тысяч рублей в месяц. Чуть меньше — 19,4% респондентов — ответили, что ежемесячный доход для этого должен превышать 250 тысяч рублей. Суммы в 150 и 200 тысяч назвали 12,3% и 12,2% участников опроса соответственно.
Суммы в 50 тысяч рублей, чтобы жить без кредитов, достаточно 9% россиян, еще 6,5% респондентов считают, что смогут обойтись и меньшей суммой. Что не зависеть от кредитов можно при любом уровне доходов ответили 18,7% опрошенных.
При этом 65,2% россиян ответили отрицательно на вопрос «Можно ли полностью освободиться от кредитов при высоком доходе?». Более половины респондентов (51%) считают, что хороший заработок не исключает непредвиденные ситуации, когда может понадобиться кредит. Около 14% мотивировали свой ответ тем, что чем выше заработок, тем выше становятся потребности.
Свой собственный доход участники опроса оценили как «средний» (52,9%) «скорее низкий» или «очень низкий» (42,6%), «скорее высокий» или «очень высоким» (4,5%).
Также участникам опроса предложили определить, что означает кредит в их понимании, при этом можно было выбрать одновременно несколько вариантов ответа. Жизненной необходимостью назвали кредит 36,1% респондентов, 34,2% сравнили кредит с финансовой кабалой, 27,7% — с полезным инструментом, который «позволяет делать покупки здесь и сейчас, не откладывая на потом», 13,5% опрошенных сообщили, что видят в кредите возможность повысить свой уровень жизни.
Ранее мы сообщали, что россияне стали больше доверять банковским вкладам в 2024 году. Индекс доверия россиян к банковским вкладам превысил показатели прошлого года и составил 58 пунктов (из 90 возможных).
