Центробанк опубликовал список финансовых организаций, чья деятельность имеет признаки нелегальной. Пресс-конференция о работе Банка России по противодействию незаконной деятельности на финансовом рынке прошла 1 июня.
Публикация списка организаций, работа которых на финансовом рынке может быть незаконной, обусловлена участившимися случаями мошенничества. ЦБ РФ ставит в приоритет задачу по максимально оперативному информированию россиян о таких организациях.
«Банк России проводит работу по выявлению нелегальных организаций и поставщиков финансовых услуг, которые занимаются незаконным кредитованием, а также нелегальных форекс-дилеров, финансовых пирамид в различных вариациях», — прокомментировал директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.
Банк анализирует информацию, получаемую из различных источников, как от граждан, так и от специалистов и волонтеров по определению нелегальной деятельности. В случае обнаружения признаков нарушений закона, финансовая организация попадает в этот список.
«Мы выявляем такие компании, собираем документарную базу и направляем информацию в уполномоченные органы для принятия решений и мер реагирования», — рассказал Валерий Лях.
Перечень опубликован на сайте Центробанка. В течение нескольких месяцев список будет обновляться раз в 10 дней. Однако первый заместитель Председателя Банка России Сергей Швецов сообщил о плане повысить частоту дополнения перечня нелегалов новой информацией.
«Теоретически, если сведения о таких организациях будут появляться каждый день, список также будет обновляться ежедневно», — пояснил он.
Представители регулятора рекомендуют гражданам в первую очередь самим проверять компанию, с которой собираются заключать договор на оказание финансовых услуг. К примеру, если решено обращаться в микрофинансовую организацию (МФО), алгоритм работы со списком нелегалов следующий: нужно убедиться, что выбранная МФО отсутствует в списке потенциальных нелегалов, и при этом зафиксирована в специальном реестре МФО ЦБ РФ, где размещены организации с легальной деятельностью. В случае, когда нужная МФО отсутствует в обоих списках, с ней также лучше не сотрудничать.
«Важно, чтобы каждый гражданин понимал механизм работы со списком. Он будет доступен всем на сайте ЦБ РФ. Проверка по этому списку убережет людей от финансовых потерь», — отметил Сергей Швецов.
Кроме того, если у человека есть подозрение о нелегальной работе какой-либо организации, которой нет в списке, Банк России просит сообщить об этом в регулятор. По желанию обращения могут быть анонимными.
