Банкиры должны будут сообщать в росфинмониторинг о заморозке счетов клиентов, которых заподозрили в финансировании экстремистской деятельности или терроризма. Причём делать это будет необходимо сразу же в день заморозки, а для блокирования достаточно одних лишь подозрений. С 15 декабря 2013 года эти требования, инициированные ЦБ РФ, вступают в силу.
Со стороны регулятора подобные действия – ещё один шаг к очистке рынка от серых банков. По мнению научного сотрудника Центра развития НИУ «Высшая школа экономики» Дмитрия Мирошниченко, если банк позволяет открывать у себя счета людям, замешанным в финансировании терроризма, то он виноват. Право отказывать клиентам в проведении операций у банков появилось этим летом. Новые изменения ужесточают эту линию. Кроме информирования о заморозке счёта, банкиры должны будут сообщать о результатах проверки своих клиентов – причём это следует делать не позднее трёх рабочих дней с момента завершения проверки. До 25 декабря текущего года все банки должны сообщить в росфинмониторинг об отказах в заключении договоров банковского счёта, если сделки показались банку подозрительными. Причина отказа неважна – будь то инициатива кредитной организации или инициатива клиента. Передавать информацию банки должны в течение следующего рабочего дня после отказа.
Дмитрий Мирошниченко отметил, что новые требования, скорее всего, заставят банки увеличить документооборот и усложнить проведение операций. Возникшие издержки они могут начать компенсировать через повышение ставок по кредитам и комиссии.
Источник:
