Клиенты Тинькофф Банка в конце февраля—начале марта, воспользовавшись «промежуточной» конвертацией в британский фунт, смогли заработать миллионы рублей. Однако банк посчитал эти деньги нелегально заработанными и списал средства с их счетов. Как пишет журнал Forbes, несколько пострадавших уже подали иск в суд с требованием вернуть их деньги и разблокировать счета.
Как следует из одного из исковых о заявлений, 11 марта истец — житель Саранска — «посчитал для себя выгодным» купить валюту и конвертировать ее в другую. Занятые у знакомого 200 000 евро он конвертировал в фунты стерлингов, купил на них доллары и снова конвертировал их в евро. Данную операцию он совершил несколько раз в течение дня, заработав на этом 48 000 евро. Занятые 200 000 евро он в этот же день вернул. При этом истец порекомендовал воспользоваться выгодным соотношением курса валют еще одному своему знакомому, заняв ему 20 000 фунтов стерлингов. Уже на следующий день счет истца был заблокирован банком. Причину в Тинькофф объяснили законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Чуть позже со счета клиента списали почти 2 млн рублей и 28 000 евро в связи с «неосновательным обогащением». Со счета знакомого, которому истец одалживал 20 000 фунтов стерлингов, также были списаны 404 000 рублей и 479 евро. Подобный иск был подан в Центральный районный суд Волгограда. Здесь также истец требует разблокировать его счета и вернуть деньги, заработанные описанным выше способом.
В середине марта «Тинькофф» банк заблокировал счета клиентов, воспользовавшихся выгодной конвертацией валют, а затем списал деньги с их счетов. При этом на некоторых минусы достигали 29 миллионов рублей. По словам одного из пострадавших, размер списаний соответствует прибыли, полученной на операциях с валютой.
Представитель Тинькофф Банка на запрос журнала Forbes подтвердил информацию и сообщил, что организация намерена подавать встречные иски и отстаивать свое мнение в суде. Свою позицию в банке объясняют тем, что клиенты «воспользовались уязвимостью в работе алгоритмов расчета кросс-курсов валют» 27 февраля, 1 марта и 11 марта, совершая «многократные переводы между валютными счетами для личного неправомерного обогащения». Что предотвратить подобные действия впредь и предотвратить ущерб, нанесенный банку, принято решение заблокировать таким клиентам дистанционное обслуживание и списать полученную данным образом прибыль. При этом в ситуации, когда нужной суммы на счетах не было, банк воспользовался технически овердрафтом. На погашение задолженности банк дал клиентам 25 дней.
Пострадавшие клиенты обратились в суд, а также подали жалобы в Центробанк. Регулятор перенаправил документ в МВД.
