В России разрабатываются способы ограничения операций по выводу средств через сим-карты, сообщает . Согласно действующему законодательству, абонент может вывести средства со счета, привязанного к сим-карте, даже в случае ареста банковских счетов, поскольку операторские счета не попадают под регулирование ЦБ.
Согласно законопроекту, разработанному Минцифры, операторов связи могут обязать запретить абонентам переводить деньги со счета, привязанного к сим-карте. Также Росфинмониторинг обсуждает с ведомством порядок отказа клиенту в переводе денег, «если договор об оказании услуг связи содержит недостоверные сведения об абоненте». Таким образом, деньги на счетах будут блокироваться в рамках доследственной проверки или при выявлении недостоверных сведений об абоненте. Кроме того, операторы в этих случаях смогут прекратить оказывать ему услуги связи.
На сегодняшний день вывести деньги со счета, который привязан к сим-карте, возможно даже с заблокированными счетами. При этом сотовые операторы дают право абонентам на переводы не только внутри своей экосистемы, но и на вывод средств в целом. Этим пользуются мошенники, переводя украденные средства на абонентские номера телефонов различных сотовых операторов, находящиеся в их пользовании.
В начале 2024 года в правительстве России уже поднимался вопрос о приравнивании сим-карты к средствам платежа, чтобы квалифицировать действия лиц, связанных с оборотом нелегальных сим-карт. Инициатива связана с ростом случаев телефонного мошенничества.
Согласно источникам издания, предполагается, что блокировать будут конкретную сумму в авансовом платеже при условии наличия в отношении нее постановления МВД в рамках доследственной проверки. Блокировка действует десять дней. При этом в офисе одного из крупнейших операторов подчеркнули, что речь идет о праве, а не обязанности приостановить услуги.
Для усиления борьбы с мошенничеством разрабатываются и другие меры. В частности, Минцифры и Роскомнадзор совместно с участниками рынка готовят поправки к закону «О связи», которые должны ужесточить процесс продажи сим-карт в России.
Ранее мы сообщали, что замглавы Заволжья подозревается в крупном мошенничестве.
