Начиная с 1 июня Росфинмониторинг сможет самостоятельно приостанавливать банковские операции граждан сроком до десяти дней при подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании экстремизма. Об этом в интервью РБК сообщил замглавы ведомства Герман Негляд.
Новое полномочие станет инструментом в борьбе с так называемыми дропперами — лицами, предоставляющими свои банковские карты для обналичивания средств, полученных мошенническим путем. При этом, как подчеркнул Негляд, цель службы — не массовые блокировки, а точечное пресечение деятельности организаторов преступных схем.
«Дропперы — это „пехота“ преступного мира. Наша задача — выявлять организаторов, их финансовые связи и блокировать активы», — пояснил он.
Изменения стали возможны благодаря поправкам в антиотмывочный закон (115-ФЗ), принятым в конце 2024 года. Они расширили полномочия Росфинмониторинга, включая право направлять банкам предписания о блокировке операций.
По данным Центробанка, объем незаконного обналичивания через карты физлиц за девять месяцев 2024 года достиг 39 млрд рублей. В подобных схемах, по оценкам МВД, участвуют свыше 2 млн человек.
В рамках усиления борьбы власти рассматривают создание информационной платформы для обмена данными о подозрительных клиентах. Также обсуждается возможность отказа банками в обслуживании лиц из так называемой «базы дропов», однако Росфинмониторинг призывает к осторожности в применении подобных мер из-за потенциальных социальных последствий.
Кроме того, МВД разрабатывает законопроект об уголовной ответственности за дропперство. Росфинмониторинг предлагает ужесточить наказание для организаторов схем, включая конфискацию имущества в кратном размере.
ЦБ и Росфинмониторинг также выступают за ограничения на число карт на одного человека и сокращение срока их действия, особенно для иностранных граждан.
Ранее мы сообщали, что мошенники украли у юной нижегородки порядка 900 тфсяч рублей.
