В первом полугодии текущего года Банк России выявил в Нижегородской области 10 «черных кредиторов», одну финансовую пирамиду и одного нелегального профессионального участника на рынке ценных бумаг. Эти организации регулятор внес в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Также информация о сомнительных фирмах направлена в правоохранительные органы.
«Черные кредиторы» в основном работали под вывесками комиссионных магазинов, однако фактически оказывали услуги ломбарда. Подобные компании обычно предлагают клиентам заемные средства под залог имущества. При этом кредитор может продать это имущество, поскольку юридически оно залогом не является. В случае просрочки часто начисляются высокие штрафные проценты, а долг могут взыскивать с использованием противоправных методов. Клиенты таких псевдоломбардов не защищены законом, поскольку эти организации работают нелегально.
Настоящий ломбард должен быть включен в соответствующий государственный реестр Банка России и это можно проверить на сайте регулятора. Если организации нет в реестре, то она не имеет права выдавать займы. Также ломбард обязан выдать заемщику залоговый билет. Он имеет право продать заложенное имущество только в случае, если заем не возвращен вовремя — при этом не ранее чем через месяц после просрочки выплаты.
С июня 2021 года Банк России публикует на своем сайте Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В настоящее время в этом перечне уже более 6,3 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых регулятор выявил признаки «финансовой пирамиды», нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Данные в этом предупредительном списке постоянно обновляются. Банк России призывает граждан до заключения договора с компанией проверить, легально ли она предоставляет финансовые услуги.
