Отказать в выдаче средств со вклада его владельцу российские банки могут в трех случаях: счета арестованы, их пытаются снять по недействительному паспорту или клиента заподозрили в отмывании денег. Об этом сообщает агентство «», пообщавшись со старшим управляющим партнера юридической компании PG Partners Петром Гусятниковым.
По словам юриста, если причина в аресте средств, то деньги не получится снять с счета до тех пор, пока не решится вопрос по взысканию долгов с Федеральной службой судебных приставов (ФСПП). Гусятников уточнил, что ФСПП может наложить арест на любые банковские счета гражданина, включая вклады. Финансовые организации не могут не исполнить решение суда, поскольку это нарушение закона.
Вторая ситуация — попытка снять средства по недействительному паспорту — может произойти, если клиент вовремя не сменил паспорт. Гусятников напомнил, что граждане России меняют основной документ, удостоверяющий личность, в 20 и 45 лет. При этом, как только клиент предъявит новый действительный паспорт, банки обязаны выдать средства.
Если банк заподозрил клиента в отмывании денег, то он может попросить его подтвердить законность их получения. Обязательной проверке подлежит сумма более 600 тысяч рублей. Если клиент предоставит необходимые доказательства: справки 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости и другие договоры, подтверждающие, что деньги были получены законным путем, финансовая организая будет обязана выдать запрашиваемые средства.
Ранее мы сообщали, что криптовалютная биржа Bittrex Global рекомендует клиентам вывести остатки средств как можно быстрее.
