За 2019 год в 11 регионах присутствия Волго-Вятского ГУ (ВВГУ) Банка России* выявлен 201 «черный» кредитор. 27 из них действовали в Нижегородской области (всего в РФ – 1 845).
Люди, обратившиеся в фирмы, которые незаконно выдают займы и кредиты, рискуют столкнуться с обманом, нелегальными методами взыскания задолженности или невольно оказаться участниками схем отмывания преступных доходов. Нелегальные кредиторы не внесены в государственные реестры финансовых организаций, у них нет лицензий Банка России. При этом «черные кредиторы» составляют недобросовестную конкуренцию законопослушным участникам рынка и подрывают доверие к финансовому сектору в целом.
Напомним, на законных основаниях предоставлять кредиты людям могут только банки, имеющие лицензию Банка России, займы – микрокредитные и микрофинансовые компании, ломбарды, кредитные и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, состоящие в государственном реестре. Проверить, есть ли у фирмы право работать на финансовом рынке, можно на сайте Центрального банка Российской Федерации - cbr.ru в разделе «Проверить участника финансового рынка».
Кроме того, за 2019 год в Приволжье были выявленыпсевдоброкер, лжепредставитель рынка Форекс, а также27 «финансовых пирамид». Четыре из них действовали в Нижегородской области (всего в РФ – 237). Основная цель подобных организаций – собрать деньги у доверчивых людей, надеющихся на быстрое обогащение без вложения большой суммы денег.
Признаки, которые помогают отличить «финансовую пирамиду» от добросовестной организации:
- массированная реклама, обещающая доходность, в несколько раз превышающую рыночный уровень;
- недоступность какой-либо информации о финансовом положении организации;
- отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта, точного определения сферы ее деятельности, собственных основных средств и других дорогостоящих активов;
- выплаты денег участникам за счет средств других вкладчиков.
Информацию обо всех организациях, незаконно оказывающих финансовые услуги, Банк России оперативно передает в полицию, прокуратуру, федеральныеНалоговую и Антимонопольную службы.
* Нижегородская, Кировская, Самарская, Саратовская, Пензенская, Ульяновская области, республики: Марий Эл, Мордовия, Татарстан, Удмуртия, Чувашия.
