Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает платформу для выявления клиентов-дропах, пишет ссылаясь на главу Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли.
Система позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов. Речь идет о клиентах-дропах или дропперах. То есть о тех людях, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания денег или совершения переводов мошенникам или теневому бизнесу.
Таких клиентов смогут останавливать уже на стадии «входа в банк», но при этом не создавая проблем для граждан. Однако эксперты отмечают, что после запуска этой системы под подозрение в дропперстве могут попасть и добросовестные клиенты банков.
Ранее мы сообщали, что Банк России готовится к размещению на официальном сайте первого рэнкинга банков по уровню жалоб клиентов. Данная мера позволит потребителям делать более осознанный выбор. Кроме того, это будет подталкивать банки становиться более открытым для клиентов.
