Российские банки ежегодно проводят фиктивные операции на 1,5—2 трлн рублей, а потери бюджета при этом составляют 800 млрд — такие цифры называл в феврале 2007 года председатель ЦБ Сергей Игнатьев. По его данным, в месяц обналичивалось 50—80 млрд, а за рубеж выводилось 3—4 млрд долларов. В начале 2008 года зампред ЦБ Виктор Мельников оценивал годовой объем фиктивных операций примерно в 1 трлн рублей. Более свежие цифры ЦБ предоставить отказался. О ситуации в понедельник рассказывает газета «Ведомости».
Принципиальная схема везде примерно одна и та же. Компания — заказчик наличных заключает договор с фирмой-однодневкой о покупке каких-нибудь услуг, платит за них деньги по безналу, а однодневка снимает эти деньги наличными и за вычетом своего процента доставляет заказчику. Поскольку главное здесь — как можно лучше запутать следы, в жизни эта схема, конечно, сложнее: однодневка не одна, их целая цепочка, а счета у них открыты в разных банках, прежде чем вернуться к заказчику звонкой монетой, безналичная сумма может быть разбита на части, каждая из которых проделает сложный путь от одной компании к другой, затем к третьей и т. д. Чем длиннее цепочка фирм и мельче суммы, тем больше у заказчика шансов избежать неприятных вопросов налоговиков и правоохранителей. Да и однодневка может быть вовсе не однодневка: ее можно зарегистрировать заранее и год гонять через нее деньги, чтобы неожиданное начало деятельности по обналичке не насторожило ни налоговиков, ни банкиров.
Рулят процессом, как правило, «физлица, которые используют банковскую систему; среди них встречаются и сотрудники самих банков, но доказать их участие обычно сложно», рассказывает замначальника отдела по делам об особо опасных преступлениях в сфере экономической деятельности Следственного комитета при МВД Владислав Четвериков. Конечно, без неформальных связей в банке физлицам организовать такую схему практически невероятно.
Обналичивание — востребованная услуга. «Если мы не будем пользоваться обналичкой, то проиграем конкуренту, — объясняет московский предприниматель. — Рентабельность будет меньше — взятки ведь все равно приходится платить, даже если бизнес белый и пушистый». По его словам, сегодня тариф на обналичивание — до 4,5%, для крупных и постоянных клиентов (свыше 10 млн рублей в день) — порядка 3%. В декабре, в пик выплат поздравительных и премиальных «в конвертах» или во время очередной кампании по борьбе с обналичиванием, ставка вырастает до 12%.
Но все равно экономия для бизнеса огромная: перечислив деньги в чемодан, «белая и пушистая» компания не платит НДС (18%) и уменьшает базу по налогу на прибыль (20%), а если деньги идут на черную зарплату, сокращает свои издержки на ЕСН (базовая ставка — 26%) и подоходный налог (13%).
Источник: Ведомости
Годовой объем фиктивных операций в банках РФ составляет 1 трлн рублей
![](https://is.banknn.ru/snq8vn7kbmm25_kxyw7k_h-350_w-470_zc-c.jpeg)
Лайфхаки
Сколько стоит собрать ребенка в школу в 2024 году![](https://in.banknn.ru/n36nhe4819ze8_wv9j60_h-350_w-470_zc-c.png)
ProБизнес
Кредитуйте бизнес с выгодой и снижайте стоимость обслуживания расчетного счета![](https://ir.banknn.ru/rs6f8rgv30tmd_17i24mt_h-231_w-307_zc-c.jpeg)
Лайфхаки
Эксклюзив BankNN
Что делать, если не поступил на бюджет: гайд для нижегородских абитуриентов 2024 года![](/img/logo-square-20px.png)
![](https://i2.banknn.ru/2sueuh5uw7ybh_1h4v5n8_h-231_w-307_zc-c.jpeg)
Инвестиции
Зарубежные инвестиции: как выбрать брокера гражданину РФ![](https://ia.banknn.ru/ayx3r51dfl5bn_1uy2eb8_h-231_w-307_zc-c.jpeg)
Отдохнуть
Отдых на природе: где провести выходные в Нижегородской области![](https://il.banknn.ru/l23szr2ira5tf_1o8d22h_h-350_w-470_zc-c.jpeg)
Отдохнуть
Дела семейные: сколько стоит отпраздновать свадьбу в Нижнем Новгороде![](https://ic.banknn.ru/cujf4b4x04plw_5uaza5_h-350_w-470_zc-c.jpeg)
Вложить
В какой валюте хранить деньги в 2024 году — советы экспертов![](https://ig.banknn.ru/gndw6fqytwezf_z528u_h-231_w-307_zc-c.jpeg)
Инвестиции
Туризм возвращается: почему акции гостиниц, авиакомпаний и круизных лайнеров снова в тренде![](https://ii.banknn.ru/izn9fm1g5v5aa_1f9qo3n_h-231_w-307_zc-c.jpeg)
ProБизнес
Ставка на общение: СДМ-Банк пригласил клиентов на необычную историческую встречу![](https://i3.banknn.ru/3govaxiij0ocg_6brltr_h-231_w-307_zc-c.jpeg)
Социалка
Прощание с детством: сколько стоит организовать выпускной в Нижнем Новгороде в 2024 году?