Центробанк впервые столкнулся с кредитной организацией, которая "выдавала" кредиты через интернет, "имела" офис в Москве, но на самом деле не существовавала. Как сообщается на Rambler.news, обнаружить фальшивку Центробанку помогли коллеги из Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Они узнали о Тон-банке из жалоб на банковских форумах, а зайдя на его сайт, удивились тому, что страхуют его вклады.
Тон-банк не скромничал: на своем сайте назвал себя членом многих отраслевых ассоциаций, своими банками-корреспондентами — ведущие банки мира, а также разместил генеральную лицензию ЦБ №2161, "выданную" в ноябре 2005 г. Правда, финансовые показатели и сведения о владельцах и топ-менеджерах, которые ЦБ обязывает раскрывать, Тон-банк не указал. А лицензия с таким номером была у Первого федерального банка, ликвидированного в 2004 г. Зато на сайте приведен адрес единственного офиса в Москве.
"На следующий день после того, как нам рассказали про банк, выехали проверить указанный адрес, — рассказывает сотрудник ЦБ. — Оказалось, что сайт есть, а банка нет". По его словам, ревизоры обнаружили двухэтажное производственное здание с шестью входами, в нем расположено 10 организаций, среди которых Тон-банка не оказалось. Те, кого сотрудник ЦБ спрашивал, есть ли в здании банк, о нем не знали. ЦБ впервые столкнулся с созданием фиктивного банка, который предлагал услуги населению. "Обычно нам жалуются на фиктивные компании, предлагающие кредиты или вклады, но никто не называл себя банком", — говорит источник в ЦБ. Ни АСВ, ни ЦБ не комментируют ситуацию. Представитель агентства лишь подтвердил, что это первый обнаруженный фиктивный банк, а ЦБ сделал заявление о том, что "не выдавал генеральной лицензии Тон-банку, а информация на сайте www.tonbank.ru недостоверна".
Источник:
